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中行萍乡市分行堵截一起冒名开户案例

发布时间:2018-5-23 10:35:46  阅读次数:190  作者:  来源:
  4月18日,中国银行萍乡市府前支行象往常一样,客户人来人往,中行工作人员热情迎客,客户取号,排队,办理业务,支行保安警惕地在大厅来回巡视,一切都显得有条有理,秩序井然。
  上午10点时分,一客户刘某持哈尔滨的身份证来府前支行柜台要求开立一张银行卡,支行柜员王某在接待客户后一边通过身份证号码查询客户是否在中行留存信息,一边向客户了解开卡用途。经系统查到该客户已在中行开立两张银行卡,而客户称自己在萍乡美团上班,需开立一张工资卡,经辨别,此人手持的身份证件上的照片与本人相似度达到70%以上,但柜员观察客户在表述开卡用途是有点欲盖弥彰,话语间不是很协调,便心存疑虑。在进行客户信息维护时,柜员详细咨询客户在本地的住址,而客户的表述出现模棱两可词语,而当柜员询问客户家庭地址所属的管辖市时,客户脱口而出抚顺市管辖,与身份证上的哈尔滨不相符。柜员立即停止办理业务,并询问客户预留银行核心电话号码及身份证号码,客户在紧张的情况下回复已经不记得之前的手机号码且出生年份是1995年,而出身年份与其提供的身份证相差5年,经办柜员和业务经理当即判定这是一起冒名开户事件,当场拒绝向客户办理开户业务并上报上级相关部门和其他营业机构,谨防客户再来中行开户。
  工件提示:面对系统存量客户开户,中行员工始终没有放松警惕,以敏锐的职业感和尽责的态度严把开户关,严格经办业务的真实性审核,成功堵截了冒名开户事件的发生,维护了正常的金融秩序,构筑了内控防范长城。
 
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